Actions à dividendes croissants : stratégie d’investissement à long terme pour les investisseurs avertis

Actions à dividendes croissants : stratégie d'investissement à long terme pour les investisseurs avertis

Les actions à dividendes croissants sont une stratégie d’investissement populaire parmi les investisseurs à long terme. La philosophie derrière cette approche est de miser sur des entreprises qui augmentent régulièrement leurs dividendes, offrant ainsi un revenu passif attractif et en croissance constante.

Pourquoi privilégier les actions à dividendes croissants ? 

Il y a plusieurs raisons pour lesquelles les investisseurs choisissent d’utiliser la stratégie des actions à dividendes croissants. Cette approche offre un certain niveau de protection contre les fluctuations et les imprévus du marché. En effet, les entreprises qui ont été capables d’augmenter régulièrement leurs dividendes tendent à avoir une situation financière solide accompagnée d’une performance stable. De plus, les actions à dividendes croissants permettent souvent de générer des rendements supérieurs à ceux des autres types d’actions ou des indices de référence tels que le CAC40 ou le S&P500. Enfin, cette stratégie convient parfaitement aux investisseurs qui recherchent un revenu régulier provenant de leur portefeuille, comme c’est le cas des retraités ou des personnes vivant de leurs rentes. 

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Les actions à dividendes croissants représentent une stratégie d’investissement efficiente pour les investisseurs ayant un horizon de placement à long terme. L’une des principales plateformes vous offrant cette possibilité d’acheter et vendre des actions est Saxo Bank Trading Platform. En choisissant judicieusement les entreprises dans lesquelles investir, et en tenant compte de leur historique des dividendes, leur bilan financier et leurs perspectives de croissance, cette approche peut générer un revenu passif significatif tout en offrant une protection contre les aléas du marché. 

Comment identifier les actions à dividendes croissants ? 

Pour dénicher ces pépites du marché, il est important de se baser sur quelques critères clés lors de la sélection des entreprises dans lesquelles investir. Voici les principaux éléments que vous devriez prendre en compte : 

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  • Analyse historique des dividendes versés. Idéalement, privilégiez les sociétés qui ont augmenté leurs dividendes pendant au moins 5 à 10 années consécutives. Cela constituera un bon indicateur de stabilité et de capacité à maintenir cette croissance. 
  • Bilan financier solide. Une bonne santé financière est indispensable pour soutenir la croissance des dividendes à long terme et éviter les coupures imprévues. 
  • Taux de distribution raisonnable. Il s’agit du ratio entre les dividendes versés aux actionnaires et les bénéfices réalisés par l’entreprise. Un ratio trop élevé (supérieur à 60 ou 70%) peut être considéré comme risqué, car cela signifie que la société distribue une grande partie de ses bénéfices et pourrait manquer de fonds nécessaires pour investir dans sa propre croissance. 
  • Des perspectives de croissance positives. Optez pour les entreprises évoluant dans des secteurs d’activité avec des perspectives de croissance positives à moyen et long terme. 

Pourquoi les investisseurs à long terme bénéficient de cette stratégie ? 

Les investisseurs à long terme peuvent tirer profit des avantages offerts par la stratégie des actions à dividendes croissants grâce à plusieurs facteurs. Premièrement, les dividendes croissants assurent un revenu toujours plus important au fil des années. Cela peut être particulièrement intéressant pour les investisseurs qui comptent sur ces versements pour compléter leur pension ou financer leurs dépenses courantes. D’autre part, les gains générés par les dividendes croissants peuvent être réinvestis pour acheter davantage d’actions, créant ainsi un effet « boule de neige » qui augmente le potentiel de rendement global du portefeuille. Enfin, les actions à dividendes croissants ont tendance à avoir une meilleure performance boursière que les entreprises qui ne versent pas ou peu de dividendes. 

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